Подтверждение факта передачи денежных средств

В соответствии с действующим гражданским законодательством РФ факт передачи денежных средств, переданных по любым основаниям, должен подтверждаться письменным документом. Ссылка на пояснения, например, самого истца или свидетелей в данном случае является недопустимой и не будет принята судом как доказательство. Передача денежных средств может иметь различные правовые основания, однако при любом основании такой передачи письменное доказательство необходимо иметь для того, чтобы впоследствии подтвердить такую передачу денег. 
Например, передача денежных средств может быть осуществлена по договору займа, когда одна сторона передает другой стороне денежные средства, а вторая сторона обязуется их вернуть в срок или по требованию, с процентами или без них. Так вот в случае недобросовестного поведения заемщика, который может отказаться вернуть денежные средства, вернуть их не в срок или не в полном объеме, займодавец может обратиться в суд и при подготовке такого иска обязан будет представить суду оригинал договора или расписки в получении заемщиком денежных средств. В расписке должно быть точно указано: «Денежные средства в сумме такой-то получил». И никакие другие доказательства в виде, например, показаний свидетелей, приняты судом не будут. 
Также при передаче денежных средств при оплате товара необходимо иметь на руках письменное доказательство такой передачи. Например, если оплата или предоплата происходит в организации, то таким подтверждением может быть чек или квитанция об оплате. Если же стороной сделки выступает физическое лицо, то можно получить от него расписку, перевести деньги на его счет со своего банковского счета, указав основание платежа, заручившись тем самым письменным документом. Такого же рода оплата будет актуальна, например, в случае оплаты каких-либо услуг, например по проведению ремонтных работ. Однако при взаимодействии с физическими лицами по предоплате за товар или услуги важно обратить внимание на то, чтобы перевод осуществлялся именно лицу, который взял на себя соответствующие обязательства, а не его женам, друзьям или каким-либо иным родственникам, поскольку в случае возникновения проблем взыскать с этих родственников переданные денежные средства будет проблематично. Также просьба о переводе денег другому лицу должна, на наш взгляд, вызвать сомнения в изначальной добросовестности такого продавца или лица, оказывающего услуги, натолкнуть на размышления о том, не имеются ли у него проблемы с приставами или не проходит ли такое лицо процедуру банкротства. Стоит отметить, что при взаимодействии с физическим лицом надлежащим подтверждением передачи денежных средств будет являться письменное собственноручное указание об этом лица, получившего деньги, в договоре купли-продажи или договоре об оказании услуг. Также, например, при передаче денежных средств в счет возмещения ущерба, причиненного в результате ДТП, на месте ДТП или после него стоит получить от потерпевшего в ДТП, которому передаются деньги, расписку в их получении и отсутствии претензий.    
Одним словом, по каким бы основаниям ни происходила передача денежных средств – по договору займа, в счет возмещения ущерба, по договору купли-продажи или оказания услуг либо по другим основаниям, всегда необходимо брать у стороны, получившей денежные средства, письменный документ. Такая подстраховка впоследствии поможет защитить права гражданина в случае их нарушения - взыскать деньги по договору займа, обратиться по поводу некачественного товара или услуги и прочего.